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·         針對(duì)人群

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師主要針對(duì)保險(xiǎn)公司各職能崗位內(nèi)勤人員、各職能崗位管理人員、培訓(xùn)講師、銀郵等金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理人員、保險(xiǎn)營(yíng)銷主管等。

·         課程設(shè)計(jì)

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師高級(jí)資格設(shè)置11門必考課程；中級(jí)資格采用“3+2”方式，設(shè)置3門必考及2門選考共5門課程。具體如下表所示。

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中、高級(jí)資格課程體系

·         選考建議

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格課程體系設(shè)計(jì)為“3+2”模式，3門必考課程為A1《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》、A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》、A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》，內(nèi)容涵蓋人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)勤人員所需了解和掌握的保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)關(guān)鍵知識(shí)及壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理各環(huán)節(jié)的基本知識(shí)；2門選考課程為從其余8門專業(yè)課程中任選2門，知識(shí)內(nèi)容基本涵蓋人身保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理各崗位的專業(yè)知識(shí)，考生根據(jù)自己的具體工作崗位或興趣按需選考?？紤]到保險(xiǎn)公司內(nèi)勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業(yè)需求，CICE項(xiàng)目建議報(bào)考中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格的不同崗位人員選考如下課程：

·         課程價(jià)值

中級(jí)資格必考課程幫助考生掌握人身風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí)、了解壽險(xiǎn)公司的基本運(yùn)營(yíng)架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對(duì)各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對(duì)性地根據(jù)其崗位能力需要學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。

高級(jí)資格幫助考生在已擁有一定的壽險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)基礎(chǔ)上進(jìn)一步學(xué)習(xí)深造，確?？忌鷮?duì)壽險(xiǎn)公司各個(gè)內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認(rèn)知。本資格也能幫助銀行、郵政、中介機(jī)構(gòu)，以及與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方平臺(tái)、科技公司、保險(xiǎn)自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險(xiǎn)行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及專業(yè)知識(shí)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開(kāi)展。

·         課程內(nèi)容

A1《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身保險(xiǎn)》

保險(xiǎn)行業(yè)之所以存在，就在于其在風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論和實(shí)際應(yīng)用方面所具有的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，如果不能準(zhǔn)確把握人身保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在邏輯關(guān)系，就不能洞見(jiàn)人身保險(xiǎn)行業(yè)自身的發(fā)展規(guī)律。本課程將風(fēng)險(xiǎn)管理理論與人身保險(xiǎn)知識(shí)有機(jī)地融合，緊緊抓住“人身保險(xiǎn)”這一主題，先討論風(fēng)險(xiǎn)，再討論風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與方法，然后具體到人身風(fēng)險(xiǎn)和人身風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和方法，討論范圍由大至小，討論目標(biāo)由籠統(tǒng)到具體。再對(duì)對(duì)人身保險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)進(jìn)行系統(tǒng)闡述，包括保險(xiǎn)概述、基本原則、數(shù)理基礎(chǔ)及保險(xiǎn)合同，人身保險(xiǎn)產(chǎn)品與市場(chǎng)，社會(huì)保險(xiǎn)與企業(yè)員工福利計(jì)劃，人身保險(xiǎn)在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中的作用等。最后從加強(qiáng)行業(yè)自身的風(fēng)險(xiǎn)管理角度，講解保險(xiǎn)業(yè)和保險(xiǎn)公司所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，以及如何通過(guò)相關(guān)的管理措施識(shí)別、衡量、評(píng)估、管理風(fēng)險(xiǎn)。

A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》

職業(yè)道德是保險(xiǎn)從業(yè)人員的立業(yè)之本，良好的職業(yè)道德培養(yǎng)能夠使從業(yè)人員自覺(jué)履行自身的職業(yè)行為，提高服務(wù)水平和質(zhì)量，維護(hù)公司及行業(yè)聲譽(yù)。本課程以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、道德知識(shí)和道德行為實(shí)踐為中心，講述職業(yè)道德、保險(xiǎn)職業(yè)道德、不同崗位保險(xiǎn)從業(yè)人員（保險(xiǎn)管理人員、保險(xiǎn)銷售人員、保險(xiǎn)專業(yè)人員和保險(xiǎn)監(jiān)管人員）的道德規(guī)范、道德修養(yǎng)方面的知識(shí)。有助于保險(xiǎn)從業(yè)人員對(duì)保險(xiǎn)職業(yè)道德，對(duì)為人之道、處世之理與監(jiān)管行規(guī)有深刻領(lǐng)悟。最后，探討了保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的培育與養(yǎng)成，保險(xiǎn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任與保險(xiǎn)文化建設(shè)的途徑。

A3《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》 

保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)服務(wù)的載體，是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的最終反映。本課程以人身保險(xiǎn)產(chǎn)品為主線，結(jié)合當(dāng)前人身保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展和監(jiān)管的最新情況，對(duì)各類人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的概念、特點(diǎn)、開(kāi)發(fā)、定價(jià)原理、產(chǎn)品類型、發(fā)展?fàn)顩r及銷售管理等內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)闡述。詳細(xì)介紹了分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品在銷售行為、信息披露、經(jīng)營(yíng)管理等方面的內(nèi)容。幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員學(xué)習(xí)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)，正確認(rèn)識(shí)產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，通過(guò)對(duì)產(chǎn)品的了解掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)律。

A4《人身保險(xiǎn)合同》 

人身保險(xiǎn)合同是聯(lián)接投保人、被保險(xiǎn)人于保險(xiǎn)公司之間的紐帶，沒(méi)有合同，就不能確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。本課程以我國(guó)《保險(xiǎn)法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎(chǔ)，系統(tǒng)介紹了人身保險(xiǎn)合同的訂立主體、訂立行為、合同內(nèi)容、合同變更、合同終止等一系列法律問(wèn)題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險(xiǎn)從業(yè)人員在法學(xué)基礎(chǔ)、法律術(shù)語(yǔ)等方面的知識(shí)欠缺，本課程編寫(xiě)力求語(yǔ)言簡(jiǎn)明，案例豐富，通過(guò)實(shí)際案例幫助學(xué)員理解條款內(nèi)容，為從業(yè)人員提供了專業(yè)和實(shí)用的指導(dǎo)。

A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理》 

本課程從壽險(xiǎn)公司的設(shè)立談起，按照壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的順序逐步展開(kāi)，搭建了包含“公司設(shè)立—產(chǎn)品設(shè)計(jì)—營(yíng)銷管理—核保管理—資金運(yùn)用管理—客戶服務(wù)—理賠管理”在內(nèi)的相對(duì)完整的“業(yè)務(wù)流”。同時(shí)也系統(tǒng)介紹了壽險(xiǎn)公司內(nèi)控、合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內(nèi)容，最后收尾于戰(zhàn)略管理，為從業(yè)人員提供一個(gè)審視、判斷壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理全貌的思路。

A6《人身保險(xiǎn)市場(chǎng)與營(yíng)銷》 

本課程介紹了人身保險(xiǎn)市場(chǎng)和人身保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本原理和基礎(chǔ)知識(shí)。通過(guò)分析人身保險(xiǎn)營(yíng)銷環(huán)境、人身保險(xiǎn)消費(fèi)者購(gòu)買行為、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等內(nèi)容，探討保險(xiǎn)公司如何尋找市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)會(huì)、選擇目標(biāo)市場(chǎng)、進(jìn)行市場(chǎng)定位，并進(jìn)一步研究如何在目標(biāo)市場(chǎng)實(shí)施有效的營(yíng)銷策略，即產(chǎn)品策略、定價(jià)策略、渠道策略和促銷策略。落腳于保險(xiǎn)營(yíng)銷的生命線——保險(xiǎn)服務(wù)，重點(diǎn)介紹人身保險(xiǎn)服務(wù)的內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量的提升和服務(wù)創(chuàng)新的發(fā)展方向。

A7a《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)（上）會(huì)計(jì)版》   

本課程在將壽險(xiǎn)會(huì)計(jì)理論闡述清楚的基礎(chǔ)上，完整地講述了我國(guó)壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)中涉及的會(huì)計(jì)核算事項(xiàng)。根據(jù)壽險(xiǎn)會(huì)計(jì)的特殊性和操作實(shí)務(wù)，重點(diǎn)講述了保單會(huì)計(jì)、投資會(huì)計(jì)、稅務(wù)會(huì)計(jì)及壽險(xiǎn)公司的資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入、費(fèi)用與利潤(rùn)的處理程序與會(huì)計(jì)核算。內(nèi)容遵循了最新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和壽險(xiǎn)會(huì)計(jì)相關(guān)規(guī)定與會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)。本課程是保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)工作者作為深入學(xué)習(xí)現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用及前沿發(fā)展研究的參考書(shū)目，也是保險(xiǎn)公司管理人員與財(cái)務(wù)報(bào)告使用者，作為系統(tǒng)全面了解與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的會(huì)計(jì)報(bào)表和會(huì)計(jì)事項(xiàng)的最佳培訓(xùn)教材。

A7b《人身保險(xiǎn)會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)（下）財(cái)務(wù)版》  

本課程以壽險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)實(shí)踐為基礎(chǔ)，按照壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作流程來(lái)介紹其背后的財(cái)務(wù)活動(dòng)，反映壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)特征和財(cái)務(wù)特點(diǎn)。在介紹壽險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理基本理論和工具基礎(chǔ)上，重點(diǎn)梳理了壽險(xiǎn)公司的收入、支出、利潤(rùn)及分配、資產(chǎn)、負(fù)債、資本和償付能力的管理，介紹財(cái)務(wù)規(guī)劃和預(yù)算，經(jīng)營(yíng)分析與績(jī)效評(píng)價(jià)內(nèi)容。前瞻性的介紹了組織變革中的重組、并購(gòu)、金融綜合經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)問(wèn)題。

A8《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》

壽險(xiǎn)公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產(chǎn)品的銷售人員，有必要了解壽險(xiǎn)公司的投資方式和工具的風(fēng)險(xiǎn)特征、收益特征，從而更全面的認(rèn)識(shí)我國(guó)資本市場(chǎng)，更好地為客戶提供保險(xiǎn)和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。本課程結(jié)合保險(xiǎn)資金運(yùn)用的最新政策、法律法規(guī)，針對(duì)保險(xiǎn)公司銷售人員及管理人員的從業(yè)特點(diǎn)，分基礎(chǔ)理論、投資實(shí)務(wù)、監(jiān)管政策三部分介紹壽險(xiǎn)公司資金運(yùn)用內(nèi)容。重點(diǎn)對(duì)流動(dòng)性資產(chǎn)投資、固定收益類投資、權(quán)益類投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、其他金融資產(chǎn)投資做出詳細(xì)介紹。

A9《壽險(xiǎn)公司人力資源管理》

本課程對(duì)于壽險(xiǎn)公司人力資源管理中常用的一些管理工具、技術(shù)和方法做了系統(tǒng)介紹，包括壽險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)與職位分析、壽險(xiǎn)公司人力資源規(guī)劃和招募、員工甄選、培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)、績(jī)效管理、薪酬福利等。特別強(qiáng)調(diào)戰(zhàn)略性人力資源管理在壽險(xiǎn)公司人力資源管理中的運(yùn)用，使壽險(xiǎn)公司非人力資源管理者增強(qiáng)對(duì)人力資源管理的戰(zhàn)略重要性認(rèn)識(shí)，從而在未來(lái)的工作中更加積極主動(dòng)地配合公司人力資源管理部門工作，主動(dòng)承擔(dān)自己應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的人力資源管理職責(zé)。

A10《人身保險(xiǎn)監(jiān)管》

本課程全面介紹人身保險(xiǎn)監(jiān)管基本框架、主要監(jiān)管內(nèi)容、要求和手段，以及未來(lái)監(jiān)管發(fā)展趨勢(shì)。按照監(jiān)管流程逐一介紹保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、從業(yè)人員資格、產(chǎn)品、渠道、公司治理、內(nèi)部控制、負(fù)債、資產(chǎn)、償付能力等幾個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)管內(nèi)容及監(jiān)管手段。最后重點(diǎn)介紹了保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)容。

·         合作機(jī)構(gòu)

中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格自2005年推出以來(lái)，深受行業(yè)公司認(rèn)可和支持。截至2022年，出臺(tái)支持中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格相關(guān)政策的金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人壽、中國(guó)太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽、華夏保險(xiǎn)、平安養(yǎng)老、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中銀三星、中荷人壽、光大永明、友邦保險(xiǎn)、中德安聯(lián)、中宏人壽、君龍人壽、陸家嘴國(guó)泰人壽、上海人壽、英大泰和、同方全球、恒安標(biāo)準(zhǔn)、前海人壽、珠江人壽、復(fù)星保德信、華泰人壽、國(guó)華人壽、天安人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長(zhǎng)生人壽、渤海人壽等人身保險(xiǎn)公司及中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行等商業(yè)銀行。

·         政策支持

眾多人身保險(xiǎn)公司及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)為鼓勵(lì)公司員工學(xué)習(xí)CICE項(xiàng)目專業(yè)知識(shí)，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報(bào)銷考試費(fèi)用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關(guān)辦法，與應(yīng)聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓(xùn)等掛鉤；

3.將參加CICE項(xiàng)目考試作為績(jī)效考核優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)；

4.取得資格者獲得不同額度獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)；

5.取得資格者獲得培訓(xùn)學(xué)分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領(lǐng)導(dǎo)親自頒發(fā)證書(shū)及獎(jiǎng)勵(lì)；

7.將資格納入教育培訓(xùn)管理辦法，實(shí)施持證上崗制度，未在時(shí)間內(nèi)取得資格者實(shí)行降薪等措施；

8.全額或部分報(bào)銷參加考試所需餐旅費(fèi)；

9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎(jiǎng)勵(lì)；

10.營(yíng)業(yè)部持證率超過(guò)一定比例者，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理每月獲得特別津貼等。

·         合作案例

（一）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司

組織層面：總公司教育培訓(xùn)部

考試支持：國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)（2015）319號(hào)文件《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司外部專業(yè)資格管理辦法>的通知》，認(rèn)可CICE項(xiàng)目資格的中國(guó)壽險(xiǎn)管理師、中國(guó)員工福利規(guī)劃師，并納入外部資格名錄，通過(guò)相關(guān)資格考試后均能給予報(bào)銷。

中國(guó)人壽外部專業(yè)資格引入的基本原則：專業(yè)權(quán)威、崗位實(shí)用、實(shí)時(shí)更新

報(bào)名對(duì)象：全國(guó)分公司內(nèi)勤員工

推動(dòng)政策：考試通過(guò)可報(bào)銷考試費(fèi)用；員工取得公司認(rèn)可的外部專業(yè)資格并獲得本單位教育培訓(xùn)部門認(rèn)定的，經(jīng)省級(jí)以上教育培訓(xùn)部門審核通過(guò)后，當(dāng)年度可取得對(duì)應(yīng)的學(xué)分。

（二）建信人壽保險(xiǎn)股份有限公司

組織層面：總公司人力資源部

報(bào)名對(duì)象：所有正式內(nèi)勤員工

激勵(lì)方式：鼓勵(lì)全體內(nèi)勤根據(jù)自身崗位職能要求積極參與CICE各類資格考試，每季度可報(bào)銷兩門課程費(fèi)用。

推動(dòng)成果：2013年至今，建信人壽中國(guó)壽險(xiǎn)管理師資格中級(jí)獲得者1526人，高級(jí)資格獲得者256人。

（三）工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司

組織層面：總公司人力資源部

報(bào)名對(duì)象：所有正式內(nèi)勤員工

激勵(lì)方式：CICE考試已納入工銀安盛《員工手冊(cè)》中，并列出相關(guān)規(guī)定鼓勵(lì)員工參與，并將相關(guān)資格列入公司內(nèi)部專業(yè)類崗位外部資格認(rèn)證之一?？偣救肆Y源部向內(nèi)勤人員發(fā)報(bào)名通知，鼓勵(lì)全體內(nèi)勤根據(jù)自身崗位職能要求積極參與CICE各類資格考試，考試通過(guò)后可申請(qǐng)報(bào)銷考試費(fèi)用。

推動(dòng)成果：2014年至今，工銀安盛中國(guó)壽險(xiǎn)管理師中級(jí)資格獲得者900人，高級(jí)資格獲得者202人。